PobierzFiltry wykresów
Filtry wykresów to proste, ale potężne narzędzie, dzięki któremu Twoje podsumowania mogą być bardziej miarodajne, a porównywanie różnych okresów – łatwiejsze.
Są szczególnie przydatne, gdy nietypowo duża lub sporadyczna transakcja zaburza wykresy tygodniowe, miesięczne lub kwartalne. Wybierając, w których podsumowaniach ma być uwzględniona, możesz zachować miarodajność krótkoterminowych porównań, jednocześnie uwzględniając ją w długoterminowych trendach.
Mogą też przydać się przy wspólnych transakcjach, gdy Ty i znajomy macie różne zdanie na temat tego, jak dana transakcja powinna być przedstawiona.
Kiedy to się przydaje?
Wyobraź sobie, że zwykle wydajesz około 5 000–6 000 zł miesięcznie na mieszkanie, jedzenie, rozrywkę, ubrania i inne codzienne wydatki.
W maju płacisz dodatkowo 3 000 zł za roczne ubezpieczenie zdrowotne.
Domyślnie ta płatność pojawia się na wszystkich wykresach. Nagle maj wygląda na znacznie droższy niż kwiecień czy czerwiec – mimo że Twoje codzienne wydatki tak naprawdę się nie zmieniły. Porównywanie miesięcy staje się mniej miarodajne i trudniej ocenić, czy Twoje regularne wydatki rosną lub maleją oraz czy nadal mieszczą się w Twoim zwykłym budżecie.
- Codzienne wydatki
- Roczne ubezpieczenie
Wystarczy edytować transakcję za ubezpieczenie i wykluczyć ją z wykresów tygodniowych i miesięcznych. Ponieważ to wydatek roczny, możesz również wykluczyć go z wykresów kwartalnych.
Teraz miesięczne porównanie znów pokazuje znacznie wyraźniejszy obraz. Kwiecień, maj i czerwiec nadal odzwierciedlają trend Twoich codziennych wydatków, a wykresy roczne wciąż uwzględniają pełne 3 000 zł za ubezpieczenie.
- Codzienne wydatki
- Roczne ubezpieczenie
- Codzienne wydatki
- Roczne ubezpieczenie
Inne podejście
Większe wydatki lub przychody zawsze możesz rozłożyć w czasie na swój sposób.
Zamiast traktować 3 000 zł za roczne ubezpieczenie jako pojedynczy wydatek, możesz na przykład podzielić tę kwotę na 12 części i co miesiąc dodawać transakcję na 250 zł – na przykład za pomocą transakcji cyklicznej.
Żadne z tych podejść nie jest lepsze od drugiego. Filtry wykresów pozwalają po prostu zdecydować, jak oryginalna transakcja ma wpływać na poszczególne podsumowania, bez konieczności ręcznego dzielenia jej na mniejsze kwoty.
Wykresy tygodniowe i miesięczne
W przypadku większości codziennych transakcji nie ma potrzeby zmieniać domyślnych ustawień.
Jeśli nie otrzymujesz wynagrodzenia co tydzień, nie porównujesz regularnie wydatków tydzień do tygodnia ani nie korzystasz z widżetów i wykresów z zakresem tygodniowym, wykluczanie codziennych transakcji z wykresów tygodniowych prawdopodobnie niewiele zmieni.
Transakcja uwzględniona w krótszym okresie jest automatycznie uwzględniana również w dłuższych. Jeśli pojawia się na wykresach tygodniowych, pojawi się też na miesięcznych, kwartalnych i rocznych.
Różnica staje się znacznie bardziej odczuwalna, gdy zaczniesz wykluczać transakcje z wykresów miesięcznych lub kwartalnych – szczególnie w przypadku dużych lub sporadycznych wydatków i przychodów.
Co robi opcja „Nigdy”?
„Nigdy” działa inaczej niż pozostałe opcje.
Pozwala zachować transakcję w Commingle, jednocześnie całkowicie wykluczając ją z obliczeń finansowych. Transakcja nadal pojawia się na liście i można ją wyszukać, ale nie wpływa na wykresy, podsumowania, wartość netto, salda portfeli, podsumowania w kalendarzu ani przypomnienia związane z saldem.
Może się to przydać, gdy chcesz zachować transakcję wyłącznie jako zapis lub notatkę.
Opcja ta może być również pomocna przy wspólnych transakcjach. Jeśli Ty i znajomy nie możecie dojść do porozumienia, jak dana transakcja powinna być przedstawiona, możesz po swojej stronie ustawić wspólną transakcję na „Nigdy”, a jej wpływ na finanse odtworzyć za pomocą własnej transakcji osobistej.
Wspólna transakcja pozostanie jako zapis, a Twoje podsumowania będą odzwierciedlać ją w sposób, który ma dla Ciebie sens.